הנדבך הראשון
מיפוי
ניתוח הכנסות והוצאות שנה לאחור, וריכוז הנכסים וההתחייבויות. כך רואים את התמונה המלאה, ולא רק חלקים ממנה. הכל מתבצע במערכת ייעודית, בלי אקסלים ובלי טבלאות מייגעות.
ליווי ותכנון פיננסי למשפחות
מהמצוי לרצוי מתווים דרך לצמיחה כלכלית
תמונה של 360 מעלות על הכסף של המשפחה, מפה ברורה של הדרך, והביטחון לצאת אליה.
סדר הוא נקודת הפתיחה. לפני שמסתכלים קדימה, מבינים מאיפה יוצאים
מנתחים שנה לאחור של הכנסות והוצאות, לומדים מה חשוב למשפחה ומה פחות, ומבינים מהי יכולת החיסכון החודשית שלה, ואיך אפשר להגדיל אותה כדי לעמוד ביעדים העתידיים של המשפחה.
מנתחים את השוטף
שנה מלאה של הכנסות והוצאות מראה את דפוסי ההתנהלות, סדרי העדיפויות ויכולת החיסכון בפועל.
ממפים את כל המשאבים
נכסים והתחייבויות בתמונה אחת, מכמה זוויות: רמות סיכון, חשיפה מטבעית ועוד.
יוצרים בהירות
נקודת פתיחה ברורה ומבוססת, שממנה אפשר לצאת לדרך.
כי אם לא נגדיר לאן רוצים להגיע, קשה לבנות את הדרך לשם
המצוי
מה יש היום
הכנסות והוצאות, נכסים והתחייבויות, חסכונות, פנסיה ותזרים שוטף.
הרצוי
מה אנחנו רוצים לאפשר
המטרות, החלומות וסדרי העדיפויות של המשפחה, בטווח הקצר, הבינוני והארוך.
הנדבך השני
מטרות
שאלון מעמיק ותהליך בירור שעוזרים לעצור, לחשוב ולברר מה באמת רוצים להשיג ומה חשוב יותר.
הנדבך השלישי
תכנית
הגשר בין המצב הקיים למטרות: מה בדיוק נדרש, אילו כלים עומדים לרשותנו ואילו צעדים המשפחה צריכה לעשות.
שלושה נדבכים. תמונה אחת שלמה
התהליך מתחיל בהבנה ומוביל עד לעשייה.
7 מפגשי Zoom
תהליך מסודר, בקצב שמאפשר גם להבין וגם לפעול
לא פגישה חד־פעמית עמוסת מידע, אלא סדרת מפגשים שבונה בהדרגה הבנה, בהירות ותכנית.
מתחילים מהנתונים
איסוף החומרים ויצירת בסיס מסודר לניתוח.
מבינים את התמונה
ניתוח התזרים, הנכסים וההתחייבויות, והצפת נקודות שדורשות תשומת לב.
מחדדים מטרות וסדרי עדיפויות
המספרים פוגשים את החיים, הרצונות והבחירות של המשפחה.
בונים את הדרך קדימה
מסכמים את המשמעויות לתכנית ברורה שמחברת בין המצוי לרצוי.
לראות את כל התמונה במקום אחד
המערכת שבניתי מחברת בין הנתונים השוטפים, הנכסים, ההתחייבויות והמטרות, ומציגה אותם כתמונה כלכלית אחת.
נעים להכיר, אני רעות
כלכלנית, בעלת שני תארים שניים, במנהל עסקים ובניהול טכנולוגיה. פורשת צה"ל, נשואה לנמרוד ואמא לאריאל, איתן, רועי ורומי.
ב־22 שנות השירות שלי בצה"ל עסקתי בתקציב, בשכר ובפנסיה. כראש מדור כספי הפרישה פגשתי אלפי אנשים מוכשרים מאוד שהכסף ניהל אותם, ולא להפך.
כשפרשתי התחדדה אצלי ההבנה שכסף הוא הרבה יותר ממספרים. הוא נוגע בחסמים, בפחדים, בשאיפות ובחלומות.
בשנה האחרונה זכיתי ללוות יותר מ־40 משפחות שהחליטו לנהל את הכסף שלהן, במקום לתת לו לנהל אותן.
היום אני מחברת בין ניסיון מקצועי רב, ראייה רחבה ורב־תחומית ויכולת לפשט נושאים מורכבים בגובה העיניים. אני עוזרת למשפחות להתיידד עם הכסף, לראות את התמונה הכלכלית המלאה ולהתוות דרך אל העתיד שהן רוצות.
כלכלנית22 שנות שירות בצה"לתקציב, שכר ופנסיהתהליך בגובה העיניים
הסדר הוא ההתחלה. המטרה היא לצמוח
רוצים לבדוק אם התהליך מתאים לכם? השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחת היכרות קצרה.